Welche Online-Broker eignen sich für Aktien Einsteiger?

Welche Online-Broker eignen sich für Aktien Einsteiger?

Görlitz, 21. Januar 2025. Von Aleks Bleck. Der Einstieg in den Aktienhandel ist für viele eine spannende, zugleich aber auch herausfordernde Erfahrung. Gerade Einsteiger stehen oft vor der entscheidenden Frage, welcher Online-Broker ihre individuellen Bedürfnisse am besten erfüllt. Die Wahl des passenden Brokers beeinflusst nicht nur die Handelskosten, sondern auch die Benutzerfreundlichkeit und das Angebot an Funktionen maßgeblich. Doch welche Kriterien sind tatsächlich entscheidend für einen erfolgreichen Start? Im direkten Vergleich stehen die beiden Neo-Broker Scalable Capital und Trade Republic, die mit ihrer einfachen Bedienung und günstigen Konditionen besonders bei Anfängern beliebt sind. Beide Plattformen bieten Vorteile und Nachteile, daher sollte man weitere Brokeroptionen sowie wichtige Aspekte zur Auswahl eines Online-Brokers etwas näher betrachten.

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Die beiden Neo-Broker Scalable Capital und Trade Republic im direkten Vergleich

Scalable Capital und Trade Republic gehören zu den bekanntesten Neo-Brokern auf dem deutschen Markt. Beide bieten eine benutzerfreundliche Plattform, die es ermöglicht, Aktien und ETFs zu günstigen Konditionen zu handeln. 




  • Scalable Capital setzt auf eine intuitive App und eine breite Auswahl an Anlagemöglichkeiten, die besonders für langfristige Investoren geeignet sind. 




  • Trade Republic wiederum hebt sich durch seine extrem niedrigen Gebühren und die Möglichkeit hervor, direkt auf den Handel mit Aktien und ETFs zuzugreifen, ohne dass hohe Kosten anfallen. 




Beide Broker richten sich hauptsächlich an Einsteiger und erfahrene Anleger, die ihre Investitionen digital und kostengünstig verwalten möchten.


Vergleich der Handelsgebühren und Kostenstrukturen


Ein entscheidendes Kriterium für die Wahl eines Brokers sind die Handelsgebühren. 




  • Bei Scalable Capital fallen für den Handel mit Aktien und ETFs keine Gebühren an, wenn man das kostenlose Depot nutzt. Eine Gebühr wird jedoch erhoben, wenn man auf das Premium-Modell zugreift. 




  • Bei Trade Republic sind die Gebühren ebenfalls niedrig und belaufen sich auf 1 Euro pro Trade, unabhängig vom Handelsvolumen. 




Beide Anbieter bieten eine kostengünstige Alternative zu traditionellen Banken, die oft höhere Provisionen verlangen. Wer also auf niedrige Kosten achten möchte, trifft mit beiden Brokern eine gute Wahl.


Verfügbare Funktionen: Benutzeroberflächen, mobile Apps, Sicherheit


Scalable Capital und Trade Republic überzeugen durch ihre benutzerfreundlichen mobilen Apps, die es auch Einsteigern ermöglichen, schnell und einfach in den Aktienmarkt einzutauchen. 




  • Die App von Scalable Capital bietet eine klare Struktur, die es leicht macht, zwischen verschiedenen Funktionen wie dem Portfolio oder den verfügbaren Anlageoptionen zu navigieren. 




  • Auch Trade Republic setzt auf eine minimalistische und einfache Bedienoberfläche, die besonders auf die Bedürfnisse von Einsteigern ausgerichtet ist. 




Beide Broker legen großen Wert auf Sicherheit, weshalb sie eine Regulierung durch die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) und eine Einlagensicherung bieten. Dies sorgt dafür, dass das Kapital der Anleger geschützt ist.


Vor- und Nachteile der beiden Plattformen für Einsteiger


Für Einsteiger bieten beide Broker viele Vorteile, aber auch einige Unterschiede. 




  • Scalable Capital punktet vor allem mit einer breiten Auswahl an ETFs und einer gut strukturierten, leicht verständlichen App. Der Nachteil für Einsteiger könnte jedoch die zusätzliche Gebühr für das Premium-Modell sein, wenn man über die kostenlosen Funktionen hinausgehen möchte. 




  • Trade Republic ist dagegen besonders durch seine niedrigen Handelsgebühren attraktiv, was für Einsteiger mit kleinem Budget von Vorteil ist. Der Nachteil hier könnte die weniger umfassende Auswahl an Anlageprodukten im Vergleich zu Scalable Capital sein. 




Beide Broker bieten jedoch eine gute Möglichkeit, kostengünstig in den Aktienhandel einzutauchen.


Beim direkten Duell von Scalable Capital vs. Trade Republic lässt sich damit abschließend folgendes sagen: Einsteiger in die Welt der Aktien und ETFs einzutauchen. Wer Wert auf eine breitere Auswahl an Anlageprodukten legt, findet bei Scalable Capital die bessere Wahl. 


 Wer hingegen besonders niedrige Handelsgebühren sucht, für den könnte Trade Republic die richtige Entscheidung sein. Beide bieten jedoch benutzerfreundliche Apps und eine hohe Sicherheit, sodass Einsteiger keine Bedenken hinsichtlich der Bedienbarkeit oder des Schutzes ihres Kapitals haben müssen. 


Wichtige Kriterien bei der Auswahl eines Online-Brokers


Die Gebührenstruktur ist eines der wichtigsten Kriterien bei der Wahl eines Online-Brokers. Verschiedene Anbieter haben unterschiedliche Modelle, die sich stark auf die Kosten auswirken können. Einige Broker berechnen eine feste Gebühr pro Trade, während andere auf prozentuale Gebühren setzen, die sich am Handelsvolumen orientieren.


Es gibt auch Plattformen, die für den Handel mit Aktien und ETFs keine Gebühren erheben, dafür aber bei anderen Dienstleistungen, wie der Verwaltung von Depots, Gebühren ansetzen. Für Einsteiger ist es besonders wichtig, die Kosten transparent und übersichtlich zu halten, damit keine Überraschungen entstehen. 


 Wer nur gelegentlich handelt, profitiert meist von günstigen Transaktionsgebühren, während für Vieltrader ein Anbieter mit flachen Gebührenstrukturen vorteilhaft sein kann.


Benutzerfreundlichkeit und wichtige Funktionen für Einsteiger


Einsteiger legen großen Wert auf eine benutzerfreundliche Plattform. Die Bedienoberfläche sollte intuitiv sein und eine einfache Navigation ermöglichen. Eine gut gestaltete App oder Website macht es leichter, Handelsentscheidungen zu treffen und das Portfolio im Blick zu behalten. 


Funktionen wie das schnelle Platzieren von Aufträgen, eine übersichtliche Darstellung der Konten und eine klare Anzeige von Kursen und Marktentwicklungen sind besonders hilfreich. Viele Broker bieten zudem eine Demoversion an, die es Einsteigern ermöglicht, ohne Risiko zu üben und sich mit der Plattform vertraut zu machen. Auch einfache Funktionen zur Verwaltung von Aktien und ETFs sowie die Möglichkeit, die App auf mobilen Geräten zu nutzen, sind für Einsteiger von großem Nutzen.


Sicherheit und Regulierung zum Schutz des Kapitals 


Die Sicherheit des Kapitals hat höchste Priorität. Ein vertrauenswürdiger Online-Broker muss eine solide Regulierung durch die zuständigen Behörden vorweisen können. In Deutschland erfolgt diese durch die BaFin, die für die Aufsicht über Finanzdienstleister zuständig ist. 


Eine Einlagensicherung ist ebenfalls ein Muss, da sie dafür sorgt, dass das investierte Kapital im Falle einer Insolvenz des Brokers geschützt ist. Seriöse Broker bieten zudem Verschlüsselungen für die Datensicherheit und stellen sicher, dass persönliche Informationen nicht in falsche Hände geraten. 


Einsteiger sollten sich daher nur für Anbieter entscheiden, die diese Sicherheitsstandards erfüllen und transparent darüber informieren.


Welche Aktien, ETFs und andere Wertpapiere verfügbar sind


Das Handelsangebot eines Brokers ist entscheidend für die Auswahl, da es darüber bestimmt, in welche Wertpapiere Anleger investieren können. Ein guter Broker bietet eine breite Palette an Aktien, ETFs und anderen Finanzinstrumenten wie Anleihen, Rohstoffen oder auch Kryptowährungen. 


Einsteiger, die sich auf den Handel mit Aktien und ETFs konzentrieren möchten, sollten darauf achten, dass die Plattform diese Instrumente in ausreichender Vielfalt bietet. Besonders bei ETFs ist es von Vorteil, wenn eine große Auswahl an Fonds zur Verfügung steht, um das Portfolio gut zu diversifizieren. 


Sie sollten zudem darauf achten, dass die Auswahl an handelbaren Wertpapieren zu ihren individuellen Anlagestrategien und Interessen passt.


Zusätzliche Angebote wie Webinare, Tutorials und Hilfsmaterialien für Anfänger


Einsteiger, die sich mit der Welt des Aktienhandels noch nicht auskennen, profitieren von zusätzlichen Bildungsangeboten. Viele Online-Broker bieten eine Vielzahl an Ressourcen, um das nötige Wissen zu vermitteln. Webinare und Tutorials sind besonders hilfreich, um die Grundlagen des Aktienhandels und der Plattformnutzung zu erlernen. 


Einige Broker stellen auch umfangreiche Hilfsmaterialien wie Artikel, Blogs und Videos zur Verfügung, die Schritt für Schritt erklären, wie man in den Markt einsteigt und welche Anlagestrategien sinnvoll sind. 


Für Einsteiger, die sich unsicher fühlen, können diese Angebote eine große Unterstützung sein, um sich im Börsenumfeld besser zurechtzufinden und selbstbewusster zu handeln.


Weitere empfehlenswerte Online-Broker für Einsteiger


Neben Scalable Capital und Trade Republic gibt es noch andere empfehlenswerte Online-Broker, die besonders für Einsteiger attraktiv sind. 




  • Ein Beispiel ist eToro, bekannt für seine benutzerfreundliche Oberfläche und den sozialen Handel. Bei eToro können Nutzer nicht nur in Aktien und ETFs investieren, sondern auch die Handelsstrategien erfahrener Investoren nachahmen. Dies erleichtert den Einstieg für Anfänger erheblich. 




  • Comdirect bietet eine umfangreiche Auswahl an Finanzinstrumenten, darunter Aktien, ETFs, Fonds und Zertifikate. Comdirect punktet mit einem guten Kundenservice und einer stabilen mobilen App. 




  • Die ING bietet ebenfalls eine benutzerfreundliche Plattform, die besonders für Einsteiger geeignet ist, die neben dem Handel mit Wertpapieren auch auf andere Bankdienstleistungen zugreifen möchten. Ihre Kostenstruktur ist transparent und konkurrenzfähig.




Unterschiede zu Scalable Capital und Trade Republic


Die Unterschiede zu Scalable Capital und Trade Republic liegen vor allem in der Auswahl der angebotenen Produkte und den Gebührenmodellen. Scalable Capital und Trade Republic konzentrieren sich hauptsächlich auf den Handel mit Aktien und ETFs und zeichnen sich durch ihre geringen Handelsgebühren aus. 




  • Bei eToro gibt es die Möglichkeit, auch in Kryptowährungen und andere alternative Anlagen zu investieren, was den Broker besonders für Anleger interessant macht, die ein breiteres Portfolio aufbauen möchten. 




  • Comdirect bietet eine größere Vielfalt an Finanzprodukten und ergänzt das Angebot durch umfassende Beratungsmöglichkeiten, was bei den Neo-Brokern wie Scalable Capital und Trade Republic oft nicht der Fall ist. 




  • Die ING richtet sich mit ihrem Angebot auch an Kunden, die neben dem Handel Wert auf klassische Bankdienstleistungen legen.




Vorteile je nach individuellen Bedürfnissen der Einsteiger


Die Wahl des passenden Online-Brokers hängt stark von den individuellen Bedürfnissen der Einsteiger ab. Wer auf der Suche nach einer kostengünstigen und einfach zu bedienenden Plattform ist, wird bei Trade Republic oder Scalable Capital gut bedient, da diese besonders günstige Handelsgebühren und eine klare Benutzeroberfläche bieten. 


Wer jedoch zusätzliche Beratungs- und Serviceleistungen in Anspruch nehmen möchte, findet bei Comdirect oder ING das passende Angebot, da diese Broker auch umfangreiche Beratungsmöglichkeiten bieten. 


 Wenn es um eine breitere Auswahl an Handelsmöglichkeiten geht, bietet eToro mit seinen Möglichkeiten für den Handel mit Kryptowährungen und sozialen Handelsfunktionen eine interessante Alternative. 


 Letztlich sollten Einsteiger ihre Wahl auf der Grundlage ihrer eigenen Handelsziele, ihrer Erfahrung und ihres Bedarfs an Zusatzleistungen treffen.


Fazit: Die beste Online-Brokerwahl


Die Wahl des besten Online-Brokers hängt stark von den individuellen Bedürfnissen und Zielen eines Anlegers ab. 


Für Einsteiger, die auf niedrige Kosten und eine einfache Benutzeroberfläche setzen, sind Trade Republic und Scalable Capital empfehlenswert. Beide bieten kostengünstige Handelsoptionen und eine benutzerfreundliche Plattform, die den Einstieg erleichtert. 


Wer zusätzlich auf eine breitere Auswahl an Finanzinstrumenten oder umfassendere Bildungsangebote angewiesen ist, sollte Broker wie eToro oder Comdirect in Betracht ziehen. Diese bieten neben den klassischen Aktien und ETFs auch andere Investitionsmöglichkeiten und hilfreiche Lernressourcen für Anfänger.


In Zukunft wird die Online-Brokerage-Branche weiterhin von innovativen Technologien geprägt sein, die den Handel noch benutzerfreundlicher und kostengünstiger machen. Wir dürfen gespannt sein, wie sich die Angebote weiterentwickeln und wie neue Trends wie der Handel mit Kryptowährungen und Social Trading auch Einsteigern zugänglich gemacht werden.


Über den Autor: Aleks Bleck



Aleks Bleck ist das Gesicht von Northern Finance und war schon mit 18 Jahren Aktionär, Kreditgeber und ETF-Investor. Sein Fokus liegt dabei auf P2P-Krediten und passiven ETFs. Aleks hat Northern Finance 2017 während seines BWL-Studiums in Lüneburg gegründet.


Den YouTube-Kanal baute er neben seiner Haupttätigkeit im Investment- und Corporate Banking auf, bevor er sich dann letztendlich Vollzeit auf Northern Finance fokussierte.


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  • Erstellt am 21.01.2025 - 15:59Uhr | Zuletzt geändert am 21.01.2025 - 17:41Uhr
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